Resumo do Último Balanço
Índice de BasileiaMede quanto capital próprio a instituição tem em relação aos riscos que ela assume. Mínimo regulatório: 8%. Referência prudencial: 10,5%. Quanto maior, mais sólida.Saiba mais
-36.7%
CríticoCrítico: abaixo de 8,0%, referência mínima de Patrimônio de Referência sobre RWA. A classificação é uma referência editorial aproximada; não é atribuída pelo Banco Central.Índ. ImobilizaçãoRelação entre o Ativo Permanente e o Patrimônio de Referência, com os ajustes da apuração prudencial. No escopo da Resolução CMN nº 4.957, o limite máximo é 50%. O indicador não mede liquidez ou segurança sozinho.Saiba mais
—
Informações gerais
Código BCBCódigo do conglomerado no sistema do Banco Central.Saiba mais no glossário C0084600
CNPJCNPJ base da instituição líder deste conglomerado prudencial.Saiba mais no glossário 36.272.465
TipoClassificação da instituição conforme sua atividade principal: banco comercial, banco múltiplo, cooperativa de crédito, financeira, corretora, etc.Saiba mais no glossário IP Emissor Pré-Pago
SegmentoSegmento regulatório (S1 a S5) atribuído pelo Banco Central conforme o porte e complexidade da instituição. S1 = grandes bancos, S5 = menor porte.Saiba mais no glossário S4
SedeMunicípio e UF da sede da instituição financeira, conforme registro no Banco Central.Saiba mais no glossário São Paulo, SP
ControleTipo de controle acionário da instituição: (1) Público — controlada pelo governo; (2) Privado nacional — capital majoritariamente brasileiro; (3) Privado com controle estrangeiro — capital majoritariamente estrangeiro.Saiba mais no glossário Privado nacional
Ativo TotalSoma de todos os bens e direitos da instituição: empréstimos concedidos, títulos públicos, imóveis e outros ativos. É a principal medida de porte.Saiba mais no glossário
R$ 385 Mi
Patrimônio LíquidoCapital próprio da instituição — a diferença entre tudo que ela possui (ativos) e tudo que ela deve (passivos). Serve como colchão de segurança.Saiba mais no glossário
R$ 26 Mi
Lucro LíquidoResultado líquido do período após todas as receitas e despesas. Em junho e dezembro o valor é acumulado no semestre. Valores em verde indicam lucro; em vermelho, prejuízo.Saiba mais no glossário
R$ 53 Mi
Ref. TrimestreTrimestre de referência destes dados. O Banco Central disponibiliza os relatórios em até 60 dias após as datas-base de março, junho e setembro e em até 90 dias após a data-base de dezembro.Saiba mais no glossário
4T 2024
CaptaçõesRecursos que a instituição obtém de clientes, do mercado e de outras fontes para financiar suas atividades.Saiba mais no glossário
R$ 0
Carteira de CréditoTotal das operações de crédito mantidas pela instituição, como empréstimos e financiamentos concedidos a clientes.Saiba mais no glossário
—
Passivo ExigívelObrigações financeiras da instituição com terceiros, como depósitos, empréstimos e outras dívidas.Saiba mais no glossário
—
Títulos e Val. MobiliáriosValor dos investimentos da instituição em títulos públicos e privados e outros valores mobiliários.Saiba mais no glossário
—
Patrimônio de Referência (RWA)Capital regulatório disponível para absorver perdas, formado pela soma do Capital Nível I e do Capital Nível II e usado na comparação com os riscos assumidos.Saiba mais no glossário
R$ -98 Mi
ℹ️ O que é um Conglomerado Prudencial?
É o agrupamento de todas as instituições financeiras sob controle de uma mesma entidade líder, conforme as regras de supervisão prudencial do Banco Central. Os indicadores de capital (Basileia e Imobilização) são calculados para o conglomerado como um todo, refletindo a solidez do grupo.
Análise Institucional e Financeira
Com sede estabelecida em São Paulo, SP, o WILL IP opera no Sistema Financeiro Nacional na condição de conglomerado prudencial com atuação em IP Emissor Pré-Pago com controle Privado nacional. Sob o prisma prudencial do Banco Central, a organização pertence ao segmento S4 (perfil prudencial proporcional). O enquadramento no segmento S4 estabelece parâmetros específicos para a mensuração de riscos e proporcionalidade regulatória perante o mercado bancário.
Confrontando-se a posição apurada em 4T 2024 com o mesmo período do exercício anterior (4T 2023), o ativo consolidado do WILL IP totalizou R$ 384,8 milhões, apontando retração de 96,0%. Por sua vez, o patrimônio líquido fechou o trimestre em R$ 25,6 milhões, marcando -R$ 71,0 milhões no ano precedente e atestando fortalecimento na condução financeira institucional.
A apuração contábil referente a 4T 2024 indicou que o WILL IP obteve lucro líquido de R$ 52,6 milhões. A relação com os ativos determinou margem de retorno (ROA) de 13,68%, com retorno patrimonial de 205,63%. Esse comportamento demonstra eficiência operacional na administração de margens e despesas da entidade.
No âmbito da solidez de capital, o WILL IP reportou Índice de Basileia de -36,7% ao término de 4T 2024. O indicador situa-se abaixo do piso regulatório de 8,0% exigido pelo Banco Central e distante da referência prudencial recomendada de 10,5% (com adicionais de capital). Com déficit regulatório de 44,7 p.p. perante o piso base, a entidade evidencia necessidade de recomposição patrimonial perante o regulador para absorver riscos operacionais e de crédito no SFN.
Histórico de Balanços
| Trimestre | Ativo Total | Patrimônio Líquido | Lucro Líquido | Basileia | Imobilização |
|---|---|---|---|---|---|
| 4T 2024 | R$ 385 Mi | R$ 26 Mi | R$ 53 Mi | -36.7% | — |
| 3T 2024 | R$ 2.0 Bi | R$ 33 Mi | R$ 56 Mi | -4.6% | — |
| 2T 2024 | R$ 12.5 Bi | R$ -23 Mi | R$ 48 Mi | -5.9% | -1.8% |
| 1T 2024 | R$ 11.1 Bi | R$ -52 Mi | R$ 19 Mi | -6.9% | -1.9% |
| 4T 2023 | R$ 9.6 Bi | R$ -71 Mi | R$ 28 Mi | -7.4% | -2.2% |
| 3T 2023 | R$ 8.5 Bi | R$ -99 Mi | R$ 216 Mil | -7.6% | -2.5% |
| 2T 2023 | R$ 7.7 Bi | R$ -99 Mi | R$ -269 Mi | — | — |
| 1T 2023 | R$ 6.8 Bi | R$ 134 Mi | R$ -39 Mi | — | — |
| 4T 2022 | R$ 6.4 Bi | R$ 173 Mi | R$ -98 Mi | — | — |
| 3T 2022 | — | — | — | — | — |
| 2T 2022 | R$ 5.0 Bi | R$ 270 Mi | R$ -50 Mi | 7.1% | 5.8% |
| 1T 2022 | R$ 4.5 Bi | R$ 306 Mi | R$ -13 Mi | 1.9% | 17.6% |
| 4T 2021 | R$ 4.1 Bi | R$ 319 Mi | R$ -39 Mi | 1.8% | 15.9% |
| 3T 2021 | R$ 3.3 Bi | R$ 338 Mi | R$ -21 Mi | 1.9% | 20.9% |
| 2T 2021 | R$ 2.9 Bi | R$ 108 Mi | R$ 26 Mi | 3.5% | 12.5% |
| 1T 2021 | R$ 2.6 Bi | R$ 104 Mi | R$ 18 Mi | — | — |
Evolução Gráfica
📊 Ativo Total
💰 Lucro Líquido
🏛️ Patrimônio Líquido
📏 Índice de Basileia
Instituições Membros
Instituições que compõem este conglomerado prudencial.
Nenhuma instituição membro encontrada nos dados disponíveis.
Dados Cadastrais
NomeWILL IP - PRUDENCIAL
Código BCBCódigo do conglomerado no sistema do Banco Central.Saiba mais no glossário C0084600
CNPJCNPJ base da instituição líder deste conglomerado prudencial.Saiba mais no glossário 36.272.465
TipoClassificação da instituição conforme sua atividade principal: banco comercial, banco múltiplo, cooperativa de crédito, financeira, corretora, etc.Saiba mais no glossário IP Emissor Pré-Pago
SegmentoSegmento regulatório (S1 a S5) atribuído pelo Banco Central conforme o porte e complexidade da instituição. S1 = grandes bancos, S5 = menor porte.Saiba mais no glossário S4
SedeMunicípio e UF da sede da instituição financeira, conforme registro no Banco Central.Saiba mais no glossário São Paulo, SP
ControleTipo de controle acionário da instituição: (1) Público — controlada pelo governo; (2) Privado nacional — capital majoritariamente brasileiro; (3) Privado com controle estrangeiro — capital majoritariamente estrangeiro.Saiba mais no glossário Privado nacional
SituaçãoSituação operacional atual da instituição junto ao Banco Central: Ativa (em operação normal), Inativa, ou Em Liquidação.Saiba mais no glossário Ativa
Início de AtividadeData em que a instituição financeira iniciou as atividades, conforme registro no Banco Central.Saiba mais no glossário Indisponível
AtividadeAtividade principal da instituição financeira conforme classificação do Banco Central.Saiba mais no glossário IP Emissor Pré-Pago
Consolidado BancárioTipo de consolidado bancário conforme classificação do Banco Central. Agrupa as instituições em categorias como bancos comerciais (B1), bancos de investimento (B2), cooperativas (B3S/B3C), bancos de desenvolvimento (B4), não bancários de crédito (N1), mercado de capitais (N2), administradoras de consórcio (N3) e instituições de pagamento (N4).Saiba mais no glossário N4 — Instituição de pagamento
Tipo de ConsolidaçãoTipo de consolidação: (I) Instituição independente — opera de forma autônoma; (C) Conglomerado — faz parte de um grupo de instituições sob controle comum.Saiba mais no glossário Instituição independente
Conglomerado PrudencialWILL IP - PRUDENCIAL (C0084600)
Conglomerado FinanceiroNão informado
Data-base do Cadastro4T 2024
Dados detalhados disponíveis
106 informações com pelo menos um valor publicado para esta visão. Cada link abre a série trimestral sem combinar dados individuais, prudenciais e financeiros.
Resumo9 informações
Ativo17 informações
- Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b)
- Ativo Total (k) = (i) - (j)
- Ativo Total Ajustado (i) = (a) + (b) + (c) + (d) + (e) + (f) + (g) + (h)
- Credores por Antecipação de Valor Residual (j)
- Disponibilidades (a)
- Outros Ativos Realizáveis (g)
- Outros Créditos - Líquido de Provisão (f)
- Permanente Ajustado (h)
- TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c)
- Arrendamento Mercantil — Arrendamento Mercantil a Receber (e1)
- Arrendamento Mercantil — Arrendamento Mercantil Líquido de Provisão (e)
- Arrendamento Mercantil — Credores por Antecipação de Valor Residual (e3)
- Arrendamento Mercantil — Imobilizado de Arrendamento (e2)
- Arrendamento Mercantil — Provisão sobre Arrendamento Mercantil (e4)
- Operações de Crédito — Operações de Crédito (d1)
- Operações de Crédito — Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d)
- Operações de Crédito — Provisão sobre Operações de Crédito (d2)
Passivo22 informações
- Instrumentos Derivativos (f)
- Outras Obrigações (g)
- Passivo Circulante e Exigível a Longo Prazo (h) = (e) + (f) + (g)
- Passivo Total (j) = (h) + (i)
- Patrimônio Líquido (j)
- Resultados de Exercícios Futuros (i)
- Captações — Captações (e) = (a) + (b) + (c) + (d)
- Captações — Obrigações por Empréstimos e Repasses (d)
- Captações — Obrigações por Operações Compromissadas (b)
- Captações - Depósito Total — Conta de Pagamento Pré-Paga (a5)
- Captações - Depósito Total — Depósito Total (a)
- Captações - Depósito Total — Depósitos a Prazo (a4)
- Captações - Depósito Total — Depósitos de Poupança (a2)
- Captações - Depósito Total — Depósitos Interfinanceiros (a3)
- Captações - Depósito Total — Depósitos Outros (a6)
- Captações - Depósito Total — Depósitos à Vista (a1)
- Captações - Recursos de Aceites e Emissão de Títulos — Letras de Crédito do Agronegócio (c2)
- Captações - Recursos de Aceites e Emissão de Títulos — Letras de Crédito Imobiliário (c1)
- Captações - Recursos de Aceites e Emissão de Títulos — Letras Financeiras (c3)
- Captações - Recursos de Aceites e Emissão de Títulos — Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (c4)
- Captações - Recursos de Aceites e Emissão de Títulos — Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5)
- Captações - Recursos de Aceites e Emissão de Títulos — Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c)
Demonstração de Resultado30 informações
- Imposto de Renda e Contribuição Social (h)
- Juros Sobre Capital Social de Cooperativas (k)
- Lucro Líquido (j) = (g) + (h) + (i)
- Participação nos Lucros (i)
- Resultado antes da Tributação, Lucro e Participação (g) = (e) + (f)
- Resultado Não Operacional (f)
- Resultado Operacional (e) = (c) + (d)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Despesas Administrativas (d4)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Despesas de Pessoal (d3)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Despesas Tributárias (d5)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Outras Despesas Operacionais (d8)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Outras Receitas Operacionais (d7)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Outras Receitas/Despesas Operacionais (d) = (d1) + (d2) + (d3) + (d4) + (d5) + (d6) + (d7) + (d8)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Rendas de Prestação de Serviços (d1)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Rendas de Tarifas Bancárias (d2)
- Outras Receitas/Despesas Operacionais — Resultado de Participações (d6)
- Resultado de Intermediação Financeira — Resultado de Intermediação Financeira (c) = (a) + (b)
- Resultado de Intermediação Financeira - Despesas de Intermediação Financeira — Despesas de Captação (b1)
- Resultado de Intermediação Financeira - Despesas de Intermediação Financeira — Despesas de Intermediação Financeira (b) = (b1) + (b2) + (b3) + (b4) + (b5)
- Resultado de Intermediação Financeira - Despesas de Intermediação Financeira — Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2)
- Resultado de Intermediação Financeira - Despesas de Intermediação Financeira — Despesas de Operações de Arrendamento Mercantil (b3)
- Resultado de Intermediação Financeira - Despesas de Intermediação Financeira — Resultado de Operações de Câmbio (b4)
- Resultado de Intermediação Financeira - Despesas de Intermediação Financeira — Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5)
- Resultado de Intermediação Financeira - Receitas de Intermediação Financeira — Receitas de Intermediação Financeira (a) = (a1) + (a2) + (a3) + (a4) + (a5) + (a6)
- Resultado de Intermediação Financeira - Receitas de Intermediação Financeira — Rendas de Aplicações Compulsórias (a6)
- Resultado de Intermediação Financeira - Receitas de Intermediação Financeira — Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4)
- Resultado de Intermediação Financeira - Receitas de Intermediação Financeira — Rendas de Operações com TVM (a3)
- Resultado de Intermediação Financeira - Receitas de Intermediação Financeira — Rendas de Operações de Arrendamento Mercantil (a2)
- Resultado de Intermediação Financeira - Receitas de Intermediação Financeira — Rendas de Operações de Crédito (a1)
- Resultado de Intermediação Financeira - Receitas de Intermediação Financeira — Resultado de Operações de Câmbio (a5)
Informações de Capital23 informações
- Adicional de Capital Principal
- Exposição Total (k)
- IRRBB
- Índice de Basileia (n) = (e) / (j)
- Índice de Capital Nível I (m) = (c) / (j)
- Índice de Capital Principal (l) = (a) / (j)
- Índice de Imobilização (p)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) — Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) (j) = (f) + (g) + (h) + (i)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) — RWA para Risco de Crédito (f)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) — RWA para Risco Operacional (h)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) — RWAsp (i)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) - RWA para Risco de Mercado — RWA para Risco de Mercado (g) = (g1) + (g2) + (g3) + (g4) + (g5) + (g6)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) - RWA para Risco de Mercado — RWAacs (g4)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) - RWA para Risco de Mercado — RWAcam (g1)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) - RWA para Risco de Mercado — RWAcom (g2)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) - RWA para Risco de Mercado — RWAcva (g5)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) - RWA para Risco de Mercado — RWAdrc (g6)
- Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) - RWA para Risco de Mercado — RWAjur (g3)
- Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA — Capital Nível II (d)
- Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA — Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA (e)
- Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA - Patrimônio de Referência Nível I para Comparação com RWA — Capital Complementar (b)
- Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA - Patrimônio de Referência Nível I para Comparação com RWA — Capital Principal para Comparação com RWA (a)
- Patrimônio de Referência para Comparação com o RWA - Patrimônio de Referência Nível I para Comparação com RWA — Patrimônio de Referência Nível I para Comparação com RWA (c) = (a) + (b)